Más deuda, más estrés: el estrés de las tarjetas de crédito alcanza su nivel más alto en tres años, lo que se suma a los desafíos de salud mental. La tercera encuesta anual de salud mental y dinero de Debt.com muestra que los estadounidenses están más estresados que nunca.
En los últimos tres años, un número creciente de estadounidenses se sienten estresados después de usar sus tarjetas de crédito, lo que los está endeudando más y afectando su salud mental.
Para apoyar el Mes de Concientización sobre la Salud Mental, Debt.com encuesta a los estadounidenses sobre salud mental y dinero cada mes de mayo. Los resultados muestran que donde hay más deuda, hay más estrés.
“Es la definición del diccionario de un círculo vicioso”, dice el presidente y contador público de Debt.com, Howard Dvorkin. “Te atrasas en tus facturas, así que te distraes con una cena o alguna terapia de compras. Por supuesto, eso se suma a su deuda, lo que se suma a su estrés, lo que agota su salud mental. Y nuestra investigación muestra que está empeorando cada año ”
En 2022, 1 de cada 5 encuestados informó sentirse estresado después de usar sus tarjetas de crédito. La encuesta de 2024 revela que ha habido un aumento del 17 % en los últimos tres años, elevando ese número a 4 de cada 10. Es más probable que la generación Z (47 %) se sienta estresada después de usar tarjetas de crédito.
Casi la mitad (47 %) dice que contrae más deudas cuando se siente estresado. La investigación de Debt.com muestra un desglose de aquellos que asumen más deudas cuando se sienten estresados:
• El 67 % de la generación X contrae más deudas cuando está estresada
• El 40 % de los millennials contraen más deudas cuando están estresados
• El 37 % de la generación Z contrae más deudas cuando está estresada
Más de la mitad (51 %) se sienten estresados al revisar las facturas de sus tarjetas de crédito, mientras que:
• El 10 % se siente desesperanzado
• 8 % se siente triste
• 4 % experimentan una pérdida de sueño
• El 3 % experimenta una pérdida de apetito
• El 3 % experimenta una autoestima más baja
La investigación también muestra que el 26 % dice que discute con su pareja sobre el gasto en tarjetas de crédito:
• 45 % son de la Generación X
• El 16 % son millennials
• El 16 % son de la Generación Z
• 7 % son Baby Boomers
La conveniencia de las tarjetas de crédito puede afectar negativamente a la salud mental, según el 76 % de los encuestados. Más de 1 de cada 4 han acumulado al menos $ 10,000 en deudas de tarjetas de crédito porque se sentían deprimidos o estresados.
Además, la investigación muestra que la región del Atlántico Medio del país está sintiendo más estrés (31 %) y tensión mental por la deuda de tarjetas de crédito.
“Los datos generacionales y regionales nos recuerdan algo importante”, dice Dvorkin. “La deuda no está distribuida equitativamente en este país, pero el estrés sí lo está. Por lo tanto, no importa si eres un joven de 25 años que lucha con los préstamos estudiantiles o un hombre de 50 años que se ha atrasado en sus tarjetas de crédito. Es posible que esas personas no tengan nada más en común, excepto lo mal que se sienten con respecto a sus finanzas ”
Debt.com es un sitio web para consumidores donde las personas pueden encontrar ayuda con deudas de tarjetas de crédito, deudas de préstamos estudiantiles, deudas fiscales, reparación de crédito, bancarrota y más. Debt.com trabaja con proveedores verificados y certificados que brindan el mejor asesoramiento y soluciones para los consumidores “mientras la vida pasa”
